Alternativa B - Colocação
A questão descreve a primeira etapa do processo de lavagem de dinheiro, conhecida tecnicamente como Colocação. Esta fase ocorre quando os recursos ilícitos gerados por atividades criminosas são inseridos pela primeira vez no sistema financeiro formal.
Análise das Fases da Lavagem de Dinheiro
Para compreender por que a alternativa B é correta, é necessário distinguir as três etapas clássicas do processo:
- Colocação (Placement): É a entrada dos valores sujos na economia legal. O objetivo aqui é transformar dinheiro físico (muitas vezes em espécie) em instrumentos financeiros.
- Técnica citada: Pequenos depósitos sucessivos para evitar alertas automáticos (conhecida como "smurfing" ou fragmentação).
- Estratificação (Layering): Consiste em criar uma complexidade de transações para dificultar o rastreamento da origem dos fundos. Envolve transferências internacionais, compra de ativos e conversão de moedas.
- Corresponde à opção A (Ocultação/Estruturação).
- Integração: É a fase final onde o dinheiro "limpo" retorna ao criminoso sob aparência de legitimidade, permitindo seu uso sem levantar suspeitas.
- Corresponde à opção D.
Conclusão
Como a pergunta especifica a introdução do dinheiro no sistema financeiro através de pequenos depósitos, ela se refere exclusivamente à fase inicial de Colocação.
Portanto, a resposta correta é a Alternativa B.