Economia
Múltipla Escolha
Marta deseja implementar um rebalanceamento regular mensal em sua carteira, composta por 40% em renda variável e 60% em renda fixa, seguindo a estratégia Constant Mix. Ana, sua especialista em investimentos alerta que, ao ajustar a alocação com o resgate de títulos de renda fixa com prazo inferior a 180 dias da aplicação, Marta pagará 22,5% de IR sobre os ganhos, conforme tabela regressiva do IR. Para minimizar os impactos tributários, a especialista recomenda:
Marta deseja implementar um rebalanceamento regular mensal em sua carteira, composta por 40% em renda variável e 60% em renda fixa, seguindo a estratégia Constant Mix. Ana, sua especialista em investimentos alerta que, ao ajustar a alocação com o resgate de títulos de renda fixa com prazo inferior a 180 dias da aplicação, Marta pagará 22,5% de IR sobre os ganhos, conforme tabela regressiva do IR. Para minimizar os impactos tributários, a especialista recomenda:
- ajustar o rebalanceamento para períodos mais longos ou buscar o resgate de títulos com maiores prazos desde a aplicação, para reduzir a tributação e preservar a eficiência do portfólio.
- manter o rebalanceamento mensal, porém, fazer resgates apenas em títulos isentos de IR, como LCI/LCA e CRI/CRA, para evitar totalmente o pagamento de imposto.
- resgatar mensalmente os títulos de renda fixa pós-fixados, evitando títulos prefixados, pois ativos pós-fixados têm tributação reduzida, independente do prazo do investimento.
- realizar os rebalanceamentos exclusivamente com a renda variável, vendendo quando sua participação aumentar, e recompondo-a apenas com novos aportes, quando ela reduzir.